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【3·15宣传周】如何有效防范非法集资

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    非法集资是未经有关部门依法批准,承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式,向社会不特定的对象筹集资金。

    一、典型非法集资活动的“四部曲”

    第一部:画饼

    非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区域链”、“虚拟货币”等为幌子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把集资参与人的胃口“吊”起来,让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大,尽可能吸引参与人眼球。

    第二部:造势

    利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等,赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”;公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。

    第三部:吸金

    想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝“甜头”,使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,而且比放在自己口袋里还安全,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,集资金额越滚越大。

    第四部:跑路

    非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路,或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失,甚至血本无归。

    二、如遇以下情形向公众集资的,务必提高警惕

    以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的

        以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的

    以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的

    以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记

    以投资虚拟货币、区块链等为幌子的

    以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的

    在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的

    以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的

    “投资、理财”公司、网站及服务器在境外的

    要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的

    三、投资理财注意事项

    不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”,高收益意味着高风险

    不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵,记住天上不会掉馅饼

    要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议,不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条;购买保险过程中要尽量做到“三查、两配合”,即通过保险公司网站、客户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证,配合做好转账缴费、配合做好回访

    注意保护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉

    四、关于防范非法集资的“四看三思等一夜”法

    四看

    一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准

    二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容

    三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等

    四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体

    三思

    一思自己是否真正了解该产品及市场行情

    二思产品是否符合市场规律

    三思自身经济实力是否具备抗风险能力

     等一夜

    遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。

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